BMO prideda naujų funkcijų prie skaitmeninio finansų planavimo priemonės „WealthPath“.

Dabar klientai gali koreguoti esamus finansinius planus netikėtiems asmeniniams scenarijams.

Reikia žinoti

• BMO klientai dabar turės internetinę prieigą prie savo finansinio plano, kai jis bus parengtas kartu su finansų patarėju.
• Su WealthPath planai dabar bus interaktyvūs ir lankstūs; klientai gali išbandyti įvairius scenarijus, kad sužinotų, kaip tai paveiks jų finansus.
• Naujas, pritaikomas BMO planuotojas yra atsakas į klientų poreikį didesnio lankstumo ir priežiūros dėl pandemijos.

Analizė

BMO plečia savo skaitmeninio finansų planavimo įrankį „WealthPath“, pridedant naujų prisitaikymo funkcijų kurie atspindi klientų poreikį būti lankstesniam COVID-19 pandemijos metu.

„WealthPath“, kuris buvo pradėtas 2018 m., BMO klientams suteikia galimybę matyti finansinį planą, kurį jie parengė asmeniškai su BMO patarėju. Anksčiau šie planai buvo gana statiški; Dabar klientai gali matyti, kaip jų finansai laikui bėgant koreguotųsi atsižvelgiant į įvairius veiksnius, įskaitant asmeninius pokyčius ar pinigų valdymo strategijų koregavimus. Dabar klientai gali išbandyti šiuos skirtingus scenarijus iš namų, tiesiogiai „WealthPath“ platformoje.

Turto planavimo procesas visada buvo labai individualizuotas procesas, kuriam naudinga turėti patikimus patariamuosius santykius, bendradarbiavimą ir profesionalų vadovavimą. Atsižvelgiant į pandemijos poveikį kiekvienam mūsų gyvenimo aspektui, kaip niekad svarbu turėti gerovės planą, kuris galėtų prisitaikyti prie pokyčių, sakoma Caroline Dabu, BMO turto planavimo vadovės pranešime, kuriame skelbiama apie naują WealthPath funkciją. Suteikdami savo klientams vizualų, išsamų turto planą, suteikiame jiems galimybę pamatyti, kaip pokyčiai gali paveikti jų planus, ir jie bus pasirengę priimti labiau pagrįstus ir pasitikinčius sprendimus.

Naudodami naujus WealthPath įrankius, klientai gali bet kada keisti esamą planą, jį sukūrę su BMO finansų konsultantu. Pakeisti planai neištrinami; o pokyčiai numatomi pagal pirminį kliento planą. Norėdami atlikti pakeitimus arba pamatyti teorinius pakeitimus pagal galimus asmeninius ar finansinius scenarijus, klientai gali eksperimentuoti su savo planu WealthPath naudodami skirtuką „kas būtų, jei“ ir jei scenarijus tiksliai atspindi tai, ką klientas nori planuoti realiame gyvenime, jie gali patys išsaugoti tuos WealthPath platformos pakeitimus, nesikreipiant į BMO atstovą.

BMO pranešimas apie lankstesnį internetinį finansų planavimo įrankį pasirodo praėjus kelioms savaitėms „Scotiabank“ pristatė „Advice+“. , savitarnos skaitmeninio finansų planavimo centras. „Advice+“ yra visapusiškas savipagalbos centras, kuriame klientai gali gauti informaciją apie finansinį planavimą, investavimą ir biudžeto sudarymą, ir galimybę užsisakyti susitikimą su Scotiabank patarėju, kad gautumėte labiau pritaikytus patarimus.

BMO visą pandemiją stengėsi tobulinti savo skaitmeninius pasiūlymus, nes internetinė bankininkystė tapo svarbesnė klientams, kurie riboja savo asmenines operacijas ir sąveiką, nors šie pakeitimai iki šiol daugiausia buvo skirti BMO smulkaus verslo klientams. Rugpjūčio mėnesį bankas paskelbė partnerystė su Intuit tai leistų smulkaus verslo klientams saugiau dalytis duomenimis su trečiųjų šalių finansiniais įrankiais, pvz., „Intuit's QuickBooks“. Ir praėjusį mėnesį BMO paskelbė, kad tai bus įvedant masinius el. pervedimus verslo klientams, suteikiant įmonėms daugiau kontrolės ir saugumo, kartu didinant efektyvumą.